Pour un salarié, la retraite signifie généralement une baisse de revenus. Pour un indépendant ou un dirigeant, l’écart peut être encore plus important. Des revenus confortables pendant la vie professionnelle ne garantissent pas nécessairement une pension de retraite équivalente. Pour beaucoup de chefs d’entreprise, préparer sa retraite implique donc de construire progressivement son propre capital.

Dix ans avant la retraite, votre PER entre dans une nouvelle phase. Pendant plusieurs années, l’objectif était probablement d’épargner, de profiter d’un horizon long terme et, selon votre situation, de bénéficier de la déductibilité fiscale de certains versements.

Épargner, c’est bien. Mais épargner intelligemment, c’est mieux. En matière d’épargne, la fiscalité joue un rôle central dans la performance réelle de vos placements. Voici quelques clés pour mieux comprendre… et optimiser.

L’assurance vie est bien plus qu’un simple produit d’épargne. C’est aussi un formidable levier de transmission patrimoniale, qui offre une grande souplesse et des avantages fiscaux non négligeables.